В Украине могут создать специальный реестр банковских клиентов, чьи платежные операции подлежат усиленному контролю. Соответствующий законопроект №14161 уже внесен в Верховную Раду. Об этом сообщил народный депутат Ярослав Железняк.
Документ предусматривает создание перечня лиц, предоставляющих свои карточки в пользование другим людям, с целью борьбы с финансовыми преступлениями и мошенническими схемами.
По словам Ярослава Железняка, через так называемых «дропов» ежегодно проходит до 200 млрд грн, а бюджет терпит потери на десятки миллиардов.
Основные положения законопроекта:
- НБУ создает реестр лиц, платежные операции которых нуждаются в усиленном контроле;
- банки и другие платежные учреждения обязаны вносить в него «дропов» и компании, использующие мискодинг;
- для таких лиц устанавливаются лимиты на проведение операций и ограничение на количество карт (для физических лиц);
- банки должны регулярно проверять своих клиентов в реестре.
Железняк добавляет, что законопроект позволяет отойти от общих ограничений на p2p-переводы и применять таргетированный подход именно к клиентам с повышенным риском мошенничества.
