Централизованные криптобиржи (CEX), такие как Binance и Kraken, постепенно теряют былую популярность. Согласно статистике весны 2023 года, криптоэнтузиасты активно мигрируют на децентрализованные биржи (DEX), поскольку обычные биржи попали в эпицентр скандалов и атак регуляторов.
В этом обзоре узнаем, чем CEX отличаются от DEX, а также изучим возможности инновационной децентрализованной биржи Краудсвоп, с которой новичку будет максимально легко начать свое погружение в мир DEX.
Начало децентрализованных бирж
Если еще год назад децентрализованная биржа для большинства казалась экзотикой, то в июне 2023 года популярность этого типа бирж резко возросла. 444% по сравнению с прошлым месяцем.
К примеру, объем торгов Uniswap в феврале 2023 года превысил объем торгов второй по величине биржи мира Coinbase. Объем торгов Uniswap, децентрализованной биржи, работающей на блокчейне Ethereum, в апреле составил $37 млрд, в то время как объем торгов Coinbase – $34 млрд.
Еще год назад такие цифры казались невероятными. Что изменилось на рынке? Банкротство FTX в конце 2022 года всколыхнуло рынок и показало, насколько опасно хранить деньги даже на крупных централизованных биржах. Регуляторное давление США на Binance и Coinbase в 2023 году показало, насколько CEX-биржи уязвимы, в любой момент они могут стать жертвой блокировок со стороны властей.
Рост давления регулятора привел к усложнению KYC, что лишает пользователей анонимности и требует огромное количество личной информации. После блокировки счета владельцу для возврата доступа к CEX-бирже необходимо предоставить три документа, две справки и кучу селфи в различных сочетаниях, кроме затраченных нервов и времени на переписку.
Все чаще сталкиваясь с подобными неприятными сюрпризами, пользователи мигрируют на альтернативу – децентрализованные биржи – DEX, проповедующие гораздо более свободные правила торговли.
Чем отличается DEX
Обычно CEX, централизованная криптобиржа, имеет центральный сервер, на котором и обрабатываются все сделки. Его контролируют и обслуживают сотрудники биржи, которые выполняют роль арбитров и могут самостоятельно решать, одобрить ли ваше соглашение, разрешить доступ или снятие средств. В работе DEX, напротив, человек не участвует в процессе торговли – все выполняется благодаря алгоритмическому сопоставлению сделок на основе смартконтрактов.
Обычно DEX не требует регистрации для начала работы. Такие биржи позволяют прямую торговлю между двумя кошельками без вмешательства третьей стороны. При этом главное отличие от CEX – на децентрализованной бирже весь контроль над учетной записью и деньгами остается за самим пользователем. В сущности, DEX не сохраняет криптоактивы, они продолжают храниться на вашем кошельке даже в процессе работы с биржей. Поэтому ни биржа, ни регулятор не смогут заморозить ваши средства или как-нибудь отменить сделку задним числом.
Впрочем, это и обратная сторона – повышается сложность таких автономных платформ, что приводит к повышенной ответственности пользователя DEX за свои действия. Хорошая новость в том, что в последнее время начинает появляться новое поколение DEX-бирж, доброжелательных и понятных для рядовых пользователей.
CrowdSwap как DEX нового поколения
Получив свою долю негативного опыта в работе с CEX, автор статьи окончательно решил мигрировать на DEX. Перебрав множество вариантов доступных DEX выбрал Краудсвоп.
Безопасность
Важно понимать, что из-за наличия уязвимостей в коде смартконтрактов некоторые DEX подвергаются хакерским атакам. Такие инциденты зачастую не угрожают пользовательским средствам, однако могут привести к потере средств поставщиков ликвидности. Мы часто слышим подобные неприятные истории из новостей об очередном изломе DeFi-сервиса. Потому этот пункт на первом месте.
И здесь Краудсвоп производит приятное впечатление – вся информация об успешных аудитах, на которые тратят и время, и деньги, есть в открытом доступе. К сожалению, далеко не каждый DEX может похвастаться успешно пройденными аудитами безопасности.
Больше никаких барьеров
Одна из оригинальных функций Краудсвоп – возможность кроссчейн-обмена. Это означает, что вы можете обменять любой токен/монету с любого поддерживаемого блокчейна. Например, вы можете обменять BNB на Ethereum или Ethereum на Matic. В других DEX в этом плане "все сложно" - они предлагают обмен ETH (ERC-20) на ETH (BEP-20) или мост для стабильных монет.
На Краудсвоп эта функция прозрачного обмена интегрирована во все услуги. Например, вы можете инвестировать в фарминг с помощью токенов из любых блокчейнов, то же справедливо и для стейкинга.
Краудсвоп использует для этого собственную технологию Cross-chain Liquidity Protocol (CCLP), которая упрощает жизнь рядового пользователя, потому что стирает барьеры между разными блокчейнами.
Скорость и экономия
Это еще один важный аспект, который может озадачить пользователей традиционных бирж. На DEX все транзакции выполняются прямо в цепочке в блокчейне, поэтому транзакции могут быть медленными и дорогими, особенно когда сеть перегружена. Когда вы впервые приходите с CEX, то это отличие сразу бросается в глаза.
И здесь Краудсвоп применяет очень интересную технологию – Best Price Routing (BPR), которая позволяет выбирать наиболее выгодные варианты маршрутизации вашей транзакции. Вот как биржа описывает суть технологии:
«Мы анализируем смартконтракт и интенсивно используем данные блокчейны, чтобы обеспечить наилучшую маршрутизацию. Мы обнаружили, что обычно пути маршрутизации выбираются по показателю здоровья пулу ликвидности, а не по лучшей цене для пользователя. У CrowdSwap в приоритете всегда цена».
«Допустим, вы хотите обменять свои 10 ETH на токены CRV. Как видно из приведенного скриншота, вы заплатите $84,32 комиссии, если будете обменивать через маршрутизацию CrowdSwap. Если бы вы использовали стандартный DEX, например Uniswap v3, вы бы заплатили $298,89 комиссии. Использование CrowdSwap сэкономит $214,57 комиссионных».
По всей видимости, BPR реально экономит ваши деньги, и эта фича выгодно отличает эту биржу от других DEX.
В плане экономии можно также упомянуть и о функции Search, которая позволяет легко находить наиболее выгодные варианты покупки интересующих активов:
«Поиск находит лучшие цены на пару токенов в пространстве DeFi вместе со всеми сопутствующими затратами. Пределы сетей больше не являются препятствием для обмена. Если цена лучше в другой сети, CrowdSwap легко проведет вас через кроссчейновые обмены».
Инновации на этом не кончаются. Для подобных обменов у Краудсвоп используется собственная технология Cross-Chain Liquidity Protocol (CCLP), которая стирает барьеры между разными блокчейнами.
Следующая важная фича, которой нет у других, это Fast Lane Transaction (FLT). Проще говоря, это технология, позволяющая упаковывать серию ваших транзакций, которые неизбежны на других DEX, в одну кумулятивную транзакцию. Зачем платить за многие транзакции, когда можно заплатить только за одну? Вот как описывает эту возможность сама биржа:
«Автоматизация лежит в основе FLT и устраняет необходимость в многочисленных ручных операциях, что обеспечивает более высокую безопасность и скорость. Образно говоря, садитесь на скоростной поезд и не позволяйте останавливаться на ненужных станциях».
Даже с учетом описанного – а это только часть того, что есть у CrowdSwap – можно констатировать, что биржа совершенно справедливо называет себя революционной. Эта DEX лучше отличается от стандартных DEX, которые чаще всего сложные, дорогие и медленные. Скажу честно, привыкнув к функционалу CrowdSwap, возвращаться на Uniswap совсем не хочется.
Портфельный менеджер
Кроме технических инноваций, хочется описать еще один необычный инструмент биржи. Многие любители крипт используют различные посторонние приложения класса crypto portfolio tracker. Эти программы применяют для учета имеющейся крипты, а также для отслеживания интересующей финансовой динамики монет.
Но Краудсвоп решил в этом вопросе пойти дальше и добавил сюда еще и продвинутую аналитику из мира DeFi/Web3. Сегодня легко потеряться в специфической биржевой терминологии, например, в коэффициентах доходности при свопинге, в значениях ставок APY или в объемах TVL и т.д. Это бесплатное вебрешение поможет самостоятельно разобраться с метриками ваших активов, добавляя специальные калькуляторы.
Вот как описывают этот сервис сами авторы:
«PORTFOLIO МЕНЕДЖЕР – это инструмент для управления корзиной активов и максимизации ее доходности путем анализа доходности каждого актива. Эта функция позволяет обеспечить сохранность стоимости ваших средств. Вы можете получить большую прибыль, своевременно реагируя на изменения в криптовалюте и балансируя свою корзину».
Это приятное дополнение к бирже, которое еще больше привяжет к CrowdSwap.
Дружественная к вам биржа
В заключение сложно не упомянуть о замечательной службе поддержки в этой DEX. Многие из мигрирующих из CEX испытывают временные проблемы с адаптацией, поскольку мир децентрализованных финансов устроен иначе. Чаще это становится непреодолимым психологическим барьером для перехода. И здесь очень важна помощь, которая позволит сделать первые уверенные шаги в мире DEX.
Кроме обычной для бирж системы тикетов суппорт в CrowdSwap также доступен прямо в Discord, где можно получить обычное живое общение и оперативные ответы на вопросы. Такое неформальное решение – это осознанный шаг навстречу своей аудитории со стороны CrowdSwap, который пытается сделать вашу жизнь в рамках этой DEX максимально комфортной.
Чтобы всегда быть в курсе самого важного, читайте нас в Telegram
