В Україні можуть створити спеціальний реєстр банківських клієнтів, чиї платіжні операції підлягатимуть посиленому контролю. Відповідний законопроєкт №14161 вже внесено до Верховної Ради. Про це повідомив народний депутат Ярослав Железняк.
Документ передбачає створення переліку осіб, які надають свої картки у користування іншим людям, з метою боротьби з фінансовими злочинами та шахрайськими схемами.
За словами Ярослава Железняка, через так званих «дропів» щороку проходить до 200 млрд грн, а бюджет зазнає втрат на десятки мільярдів.
Основні положення законопроєкту:
- НБУ створює реєстр осіб, платіжні операції яких потребують посиленого контролю;
- банки та інші платіжні установи зобов’язані вносити до нього «дропів» і компанії, що використовують міскодінг;
- для таких осіб встановлюються ліміти на проведення операцій і обмеження на кількість карток (для фізичних осіб);
- банки мають регулярно перевіряти своїх клієнтів у реєстрі.
Железняк додає, що законопроєкт дозволяє відійти від загальних обмежень на p2p-перекази та застосовувати таргетований підхід саме до клієнтів із підвищеним ризиком шахрайства.
